Založení společnosti zabývající se finančním plánováním vyžaduje jasnou znalost právních a finančních požadavků na založení společnosti. V této části naleznete přehled kroků a dokumentů potřebných k založení firmy. Tato příručka poskytne ucelený přehled o základech zahájení podnikání v oblasti finančního plánování – od registrace obchodního jména a získání podnikatelských licencí až po zřízení bankovního účtu a porozumění daním.
Vypracování komplexního podnikatelského plánu je pro každé podnikání v oblasti finančního plánování zásadní. V této části naleznete rady týkající se průzkumu odvětví, vypracování obchodního modelu, stanovení cílů a úkolů a vytvoření rozpočtu. Poskytne také návod, jak odlišit své podnikání od konkurence a vytvořit jedinečnou nabídku hodnoty.
Tato část poskytne rady, jak najít klienty a rozvíjet podnikání v oblasti finančního plánování. Bude se zabývat různými marketingovými strategiemi, jako je vytvoření webových stránek, využití sociálních médií a vytvoření sítě doporučení. Poskytne také tipy, jak budovat vztahy s klienty, vytvářet pozitivní zákaznickou zkušenost a rozvíjet portfolio, které odpovídá potřebám vašich klientů.
Podniky zabývající se finančním plánováním musí dodržovat řadu předpisů, například zákon o investičních poradcích z roku 1940, zákon o burze cenných papírů z roku 1934 a zákon o regulaci finančního průmyslu (FINRA). Tato část poskytne přehled těchto předpisů a vysvětlí, jak je důležité jim porozumět pro každou firmu zabývající se finančním plánováním.
Tato část poskytne návod, jak vytvářet finanční zprávy a výkazy pro klienty. Bude se zabývat různými typy finančních výkazů, jako jsou výkazy zisků a ztrát, rozvahy a výkazy peněžních toků. Poskytne také rady, jak interpretovat a analyzovat finanční výkazy a jak je využít k vytvoření efektivních strategií pro klienty.
Tato část poskytne rady, jak vytvořit proces finančního plánování, který bude odpovídat potřebám vašich klientů. Bude se zabývat různými typy modelů finančního plánování a důležitostí shromažďování přesných údajů a vytváření komplexního plánu. Poskytne také návod, jak poskytovat poradenství v oblasti investic, daní, důchodového plánování a plánování majetku.
Tato část poskytne přehled různých nástrojů a technologií, které mají firmy zabývající se finančním plánováním k dispozici. Bude pojednávat o různých typech softwaru a technologií používaných ke správě portfolií klientů, analýze finančních údajů a vytváření zpráv. Poskytne také návod, jak vybrat správné nástroje a technologie pro vaši firmu.
Tato část poskytne rady, jak vytvořit rámec pro úspěšné podnikání v oblasti finančního plánování. Bude se zabývat různými strategiemi pro řízení financí, udržení organizace a rozvoj týmu. Poskytne také návod, jak stanovit cíle a měřit pokrok a jak vytvořit kulturu dokonalosti.
Existují tři běžné způsoby odměňování finančních plánovačů:
1. Provize – finanční plánovači mohou dostávat provize od poskytovatelů finančních produktů za prodej jejich produktů. To může vést ke střetu zájmů, pokud finanční plánovač není ohledně svých provizí transparentní a neklade vždy na první místo nejlepší zájmy svého klienta.
2. Poplatky – Finanční plánovači mohou za své služby účtovat hodinové, projektové nebo zálohové poplatky. To je obecně považováno za nejtransparentnější a nejobjektivnější způsob odměňování finančního plánovače, neboť jedinou motivací plánovače je poskytnout klientovi co nejlepší služby.
3. Poplatky založené na hodnotě aktiv – finanční plánovači si mohou jako poplatek účtovat procento ze spravovaných aktiv (AUM). Tato struktura poplatků slaďuje zájmy finančního plánovače se zájmy jeho klienta, protože plánovač vydělává pouze v případě, že klientovo investiční portfolio roste.
Na tuto otázku neexistuje univerzální odpověď, protože platy finančních plánovačů se mohou značně lišit v závislosti na faktorech, jako jsou jejich zkušenosti, velikost jejich firmy, umístění jejich praxe a typy klientů, se kterými pracují. Podle Úřadu pro statistiku práce však medián ročního platu finančních plánovačů v květnu 2019 činil 87 850 USD, což znamená, že polovina všech finančních plánovačů vydělávala více než tuto částku a polovina méně.
Ano, jako certifikovaný finanční plánovač (CFP) můžete začít podnikat. Je však třeba mít na paměti několik věcí. Za prvé, jako CFP budete dodržovat vysoké etické standardy a budete muset jednat v nejlepším zájmu svých klientů. Za druhé, budete muset mít dobré znalosti finančního plánování a investičních strategií. Za třetí, budete muset umět své služby efektivně prodávat. V neposlední řadě budete muset být organizovaní a efektivní ve vedení svého podniku. Pokud tyto požadavky splňujete, může být založení vlastní firmy CFP skvělým způsobem, jak si vybudovat úspěšnou praxi v oblasti finančního plánování.