Komplexní průvodce pro zahájení úspěšného finančního plánování

Založení společnosti: Založení společnosti: Základy

Založení společnosti zabývající se finančním plánováním vyžaduje jasnou znalost právních a finančních požadavků na založení společnosti. V této části naleznete přehled kroků a dokumentů potřebných k založení firmy. Tato příručka poskytne ucelený přehled o základech zahájení podnikání v oblasti finančního plánování – od registrace obchodního jména a získání podnikatelských licencí až po zřízení bankovního účtu a porozumění daním.

Vytvoření podnikatelského plánu

Vypracování komplexního podnikatelského plánu je pro každé podnikání v oblasti finančního plánování zásadní. V této části naleznete rady týkající se průzkumu odvětví, vypracování obchodního modelu, stanovení cílů a úkolů a vytvoření rozpočtu. Poskytne také návod, jak odlišit své podnikání od konkurence a vytvořit jedinečnou nabídku hodnoty.

Hledání klientů a rozvoj podnikání

Tato část poskytne rady, jak najít klienty a rozvíjet podnikání v oblasti finančního plánování. Bude se zabývat různými marketingovými strategiemi, jako je vytvoření webových stránek, využití sociálních médií a vytvoření sítě doporučení. Poskytne také tipy, jak budovat vztahy s klienty, vytvářet pozitivní zákaznickou zkušenost a rozvíjet portfolio, které odpovídá potřebám vašich klientů.

Porozumění předpisům a požadavkům na dodržování předpisů

Podniky zabývající se finančním plánováním musí dodržovat řadu předpisů, například zákon o investičních poradcích z roku 1940, zákon o burze cenných papírů z roku 1934 a zákon o regulaci finančního průmyslu (FINRA). Tato část poskytne přehled těchto předpisů a vysvětlí, jak je důležité jim porozumět pro každou firmu zabývající se finančním plánováním.

Tvorba finančních zpráv a výkazů

Tato část poskytne návod, jak vytvářet finanční zprávy a výkazy pro klienty. Bude se zabývat různými typy finančních výkazů, jako jsou výkazy zisků a ztrát, rozvahy a výkazy peněžních toků. Poskytne také rady, jak interpretovat a analyzovat finanční výkazy a jak je využít k vytvoření efektivních strategií pro klienty.

Tvorba procesu finančního plánování

Tato část poskytne rady, jak vytvořit proces finančního plánování, který bude odpovídat potřebám vašich klientů. Bude se zabývat různými typy modelů finančního plánování a důležitostí shromažďování přesných údajů a vytváření komplexního plánu. Poskytne také návod, jak poskytovat poradenství v oblasti investic, daní, důchodového plánování a plánování majetku.

Výběr správných nástrojů a technologií

Tato část poskytne přehled různých nástrojů a technologií, které mají firmy zabývající se finančním plánováním k dispozici. Bude pojednávat o různých typech softwaru a technologií používaných ke správě portfolií klientů, analýze finančních údajů a vytváření zpráv. Poskytne také návod, jak vybrat správné nástroje a technologie pro vaši firmu.

Vytvoření rámce pro úspěšné podnikání

Tato část poskytne rady, jak vytvořit rámec pro úspěšné podnikání v oblasti finančního plánování. Bude se zabývat různými strategiemi pro řízení financí, udržení organizace a rozvoj týmu. Poskytne také návod, jak stanovit cíle a měřit pokrok a jak vytvořit kulturu dokonalosti.

FAQ
Jaké jsou 3 způsoby odměňování finančních plánovačů?

Existují tři běžné způsoby odměňování finančních plánovačů:

1. Provize – finanční plánovači mohou dostávat provize od poskytovatelů finančních produktů za prodej jejich produktů. To může vést ke střetu zájmů, pokud finanční plánovač není ohledně svých provizí transparentní a neklade vždy na první místo nejlepší zájmy svého klienta.

2. Poplatky – Finanční plánovači mohou za své služby účtovat hodinové, projektové nebo zálohové poplatky. To je obecně považováno za nejtransparentnější a nejobjektivnější způsob odměňování finančního plánovače, neboť jedinou motivací plánovače je poskytnout klientovi co nejlepší služby.

3. Poplatky založené na hodnotě aktiv – finanční plánovači si mohou jako poplatek účtovat procento ze spravovaných aktiv (AUM). Tato struktura poplatků slaďuje zájmy finančního plánovače se zájmy jeho klienta, protože plánovač vydělává pouze v případě, že klientovo investiční portfolio roste.

Vydělávají finanční plánovači hodně peněz?

Na tuto otázku neexistuje univerzální odpověď, protože platy finančních plánovačů se mohou značně lišit v závislosti na faktorech, jako jsou jejich zkušenosti, velikost jejich firmy, umístění jejich praxe a typy klientů, se kterými pracují. Podle Úřadu pro statistiku práce však medián ročního platu finančních plánovačů v květnu 2019 činil 87 850 USD, což znamená, že polovina všech finančních plánovačů vydělávala více než tuto částku a polovina méně.

Můžete si jako CFP založit vlastní firmu?

Ano, jako certifikovaný finanční plánovač (CFP) můžete začít podnikat. Je však třeba mít na paměti několik věcí. Za prvé, jako CFP budete dodržovat vysoké etické standardy a budete muset jednat v nejlepším zájmu svých klientů. Za druhé, budete muset mít dobré znalosti finančního plánování a investičních strategií. Za třetí, budete muset umět své služby efektivně prodávat. V neposlední řadě budete muset být organizovaní a efektivní ve vedení svého podniku. Pokud tyto požadavky splňujete, může být založení vlastní firmy CFP skvělým způsobem, jak si vybudovat úspěšnou praxi v oblasti finančního plánování.