Co je to standby akreditiv?
Pohotovostní akreditiv je druh finančního nástroje, který poskytuje příjemci záruku platby v případě, že žadatel, který je výstavcem pohotovostního akreditivu, nesplní svůj dohodnutý závazek. Pohotovostní akreditiv je platební záruka, kterou poskytuje banka jménem žadatele, jímž je obvykle podnik. Tato záruka se obvykle používá v situacích, kdy smlouva mezi dvěma stranami vyžaduje záruku třetí strany za platbu v případě, že jedna strana nezaplatí.
Standby akreditivy mají dvě různé formy: standby akreditivy na plnění a finanční standby akreditivy. Výkonové standby akreditivy se obvykle používají pro nákup zboží nebo služeb a zaručují platbu v případě, že kupující nesplní své smluvní závazky. Finanční standby akreditivy se obvykle používají pro různé finanční služby, jako je poskytnutí záruky za zaplacení úvěru nebo poskytnutí zajištění úvěru.
Standby akreditivy obvykle využívají podniky při uzavírání smluvních dohod s jinými podniky nebo jednotlivci. Tyto smlouvy se často týkají nákupu zboží nebo služeb a standby akreditiv slouží k zajištění platby v případě nezaplacení ze strany kupujícího.
Proces získání standby akreditivu spočívá v tom, že žadatel podá ve své bance žádost spolu se všemi podpůrnými dokumenty. Banka poté žádost a podklady posoudí a rozhodne, zda standby akreditiv vystaví. Jakmile je standby akreditiv vydán, žadatel je obvykle povinen zaplatit bance poplatek, který pokryje veškeré poplatky s ním spojené.
Hlavní výhodou standby akreditivu je, že poskytuje příjemci záruku platby v případě, že žadatel nezaplatí. To může pomoci ochránit příjemce před případnými finančními ztrátami v případě, že žadatel nesplní své smluvní závazky. Kromě toho může standby akreditiv také pomoci zajistit, že žadatel s větší pravděpodobností splní své závazky, protože ví, že je k tomu právně zavázán.
Hlavním rizikem spojeným se standby akreditivem je, že žadatel nemusí splnit své smluvní závazky, což může vést k uplatnění nároku vůči standby akreditivu. To může mít za následek, že žadatel bude odpovědný za veškeré ztráty, které utrpí příjemce, a také za veškeré související poplatky. Kromě toho, pokud žadatel nesplní závazky z pohotovostního akreditivu, může proti němu banka podniknout právní kroky, aby získala zpět případné ztráty.
Náklady spojené se standby akreditivem jsou obvykle zcela minimální. Žadatel je zpravidla povinen uhradit bance platbu, která pokryje veškeré poplatky spojené se standby akreditivem, jakož i veškeré náklady spojené s případnými nároky vůči němu vznesenými. Kromě toho může být žadatel povinen uhradit také veškeré poplatky spojené s vystavením standby akreditivu.
Hlavní alternativou k záložnímu akreditivu je záruka za splnění závazku. Výkonnostní záruka je druh finančního nástroje, který poskytuje příjemci záruku platby v případě, že žadatel nesplní své smluvní závazky. Výkonové záruky se obvykle používají v situacích, kdy žadatel není schopen poskytnout standby akreditiv. Kromě toho může výkonnostní záruka poskytnout příjemci větší ochranu než standby akreditiv, protože obvykle vyžaduje, aby žadatel provedl větší platbu za účelem zajištění záruky.
Pohotovostní akreditiv je typ akreditivu, který zaručuje platbu v případě, že dlužník nesplní své závazky. Komerční akreditiv je naproti tomu typ akreditivu, který se používá k financování nákupu zboží nebo služeb.
Rizika SBLC mohou zahrnovat:
1. SBLC nemusí být vystavující bankou uznán, což znamená, že společnost nemusí získat potřebné financování.
2. SBLC nemusí být akceptován obchodními partnery společnosti, což znamená, že společnost nemusí být schopna dokončit své transakce.
3. SBLC může být použit jako zástava pro jiný úvěr, což znamená, že společnost bude muset úvěr splatit i s úroky.
4. SBLC může být zabaven vládou, což znamená, že společnost nemusí být schopna získat potřebné financování.
Existují tři hlavní typy akreditivů:
1. Obchodní akreditiv se používá k financování nákupu zboží nebo služeb.
2. Pohotovostní akreditiv se používá jako záruka za zaplacení v případě prodlení.
3. Cestovní akreditiv se používá k financování cestovních výdajů.