Odhalení záhady výpočtu průměrné roční míry návratnosti pomocí aplikace Excel

7. Analýza vlivu dividend

8. Informované investiční rozhodnutí

1. Pochopení základů průměrné roční míry výnosnosti – Výpočet průměrné roční míry výnosnosti vašich investic je důležitou součástí analýzy výkonnosti vašeho portfolia. Je to způsob, jak měřit, jak rychle vaše peníze rostou, a lze jej použít k porovnání různých investic nebo strategií. Průměrná roční míra výnosnosti se vypočítá tak, že se vezme celkový výnos vašich investic za dané časové období a vydělí se počtem let v tomto období.

2. Nastavení pracovního listu aplikace Excel – Než začnete s výpočtem průměrné roční míry výnosnosti v aplikaci Excel, musíte si nastavit pracovní list. Začněte tím, že si vypíšete investice, které chcete analyzovat, a období, za které chcete vypočítat míru návratnosti. Poté zadejte počáteční hodnotu, konečnou hodnotu a dividendy získané pro každou investici za dané období.

3. Výpočet průměrné roční míry výnosnosti – Jakmile máte údaje zadané v tabulce Excel, můžete vypočítat průměrnou roční míru výnosnosti. K tomu budete muset použít funkci XIRR. Tato funkce vezme počáteční a koncové hodnoty vašich investic a data jednotlivých transakcí a vypočítá vnitřní výnosovou míru. Funkce XIRR pak vezme tuto vnitřní míru návratnosti a převede ji na roční míru.

4. Zkoumání volatility výnosů – Při analýze výkonnosti vašich investic je důležité sledovat volatilitu výnosů. To lze provést pomocí funkce XIRR, která vypočítá směrodatnou odchylku výnosů za dané časové období. Čím vyšší je směrodatná odchylka, tím větší je volatilita výnosů a tím větší je riziko vašich investic.

5. Úprava o riziko – Při výpočtu průměrné roční míry návratnosti je důležité zohlednit riziko spojené s investicemi. Za tímto účelem můžete pomocí funkce XIRR vypočítat Sharpeho poměr, který měří výnosnost investice v poměru k jejímu riziku. Úpravou o riziko získáte lepší představu o tom, jak si vaše investice vedou.

6. Využití vestavěných nástrojů aplikace Excel – aplikace Excel má řadu vestavěných nástrojů, které lze použít k analýze výkonnosti vašich investic. Patří mezi ně funkce XIRR a řada nástrojů pro tvorbu grafů a diagramů. Pomocí těchto nástrojů můžete lépe porozumět výkonnosti svých investic.

7. Analýza vlivu dividend – Dividendy jsou důležitou součástí každého investičního portfolia, protože kromě kapitálových zisků mohou poskytovat i stálý příjem. Při výpočtu průměrné roční míry výnosu je důležité zohlednit všechny dividendy, které byly v daném časovém období obdrženy. To lze provést pomocí funkce XIRR pro výpočet celkového výnosu včetně všech přijatých dividend.

8. Informované investiční rozhodnutí – Výpočet průměrné roční míry návratnosti vám může pomoci učinit informované investiční rozhodnutí. Pokud vezmete v úvahu riziko spojené s investicemi a také vliv dividend, můžete lépe pochopit, jak si vaše investice vedou. Na základě těchto informací se pak můžete rozhodnout, které investice jsou pro vaše portfolio nejvhodnější.