Internet a nové technologie rozšířily praní špinavých peněz online, zde je návod, jak rozpoznat Money Muling a jaká rizika vám hrozí
Od doby, kdy člověk vynalezl peníze, je praní špinavých peněz jedním z hlavních problémů a jednou z nejoblíbenějších činností zločineckých skupin. Díky internetu a novým technologiím se tento fenomén rozšířil a zvýšil nebezpečí pro uživatele.
Praní peněz prostřednictvím sítě je definováno jako Money Muling. Podle několika vyšetřování orgánů činných v trestním řízení je přibližně 90 % peněžních machinací na internetu spojeno s organizovanými skupinami hackerů a kyberzločinců. V praxi jde o metodu, kterou zločinci používají k praní peněz získaných od uživatelů prostřednictvím malwaru, ransomwaru, phishingových kampaní apod. Tímto způsobem kyberzločinec využívá nastrčenou osobu, která převádí ukradené peníze na své vlastní bankovní účty, a osoba, která tyto transakce provádí, za to dostává procenta. Často jsou však k těmto převodům peněz využíváni nic netušící uživatelé.
Jak rozpoznat Money Muling
S cílem oklamat uživatele, aby provedli transakce jménem jiných, vytvářejí hackeři falešné investiční a sázkové stránky. Oběti jsou přesvědčeny, že z transakcí provedených jejich jménem získají procenta, obvykle 10 %, ale ve skutečnosti jde pouze o praní peněz, které kyberzločinci nelegálně získali z malwaru. Proč bychom se měli vyhýbat stránkám, které nabízejí takové příležitosti k vydělávání peněz? Odpověď je jednoduchá: protože jsou nezákonné a podléhají trestnímu stíhání. Tím, že souhlasíme s vyděláváním peněz prostřednictvím money mulingu, i když si nejsme plně vědomi toho, odkud peníze pocházejí, budeme hlavními vyšetřovanými osobami podle zákona a v každém případě budeme považováni za spolupachatele a odpovědné.
Není náhodou, že státní policie a Europol zahájily kampaň na zvýšení povědomí a vytvoření obrany proti money mulingu. Kampaň se jmenuje #DontbeaMule, doslova "nebuď hlupák", a jejím cílem je informovat nic netušící uživatele o právních nebezpečích, která jim hrozí, pokud souhlasí s tím, že budou sloužit jako zástěrka pro kybernetickou kriminalitu spojenou s praním špinavých peněz.