Finanční služby CRM fungují podobně jako víceúčelové řešení pro správu vztahů se zákazníky (CRM), které spravuje a buduje vztahy prostřednictvím automatizovaných pracovních toků, databází kontaktů a účtů a organizačních nástrojů. Poskytuje centralizovanou základnu, odkud jsou prováděny všechny činnosti zaměřené na zákazníka.
Finanční instituce se mohou značně lišit, od tradičních a investičních bank až po zajišťovací fondy a pojišťovací agentury, ale všechny mají společný cíl: vytvářet, budovat a posilovat vztahy se zákazníky. Software pro finanční CRM může pomoci tím, že sleduje zákazníky od prvního kontaktu prostřednictvím průběžné údržby účtu a zajišťuje, aby byly uspokojeny potřeby klientů pro lepší spokojenost zákazníků. Cílem CRM řešení pro finanční služby je maximalizovat spokojenost a výnosy zákazníků, zajistit soulad s přísnými průmyslovými omezeními a předpisy a vnést nesouvisející nástroje do centralizovaného systému.
Společné rysy CRM finančních služeb
Systémy se u různých dodavatelů liší, pokud jde o ceny, možnosti nasazení a měřítko. Je však důležité hledat v CRM finančních služeb následující funkce:
- Kontaktní databáze
- Prodejní potrubí
- Řízení potenciálních zákazníků a příležitostí
- Přizpůsobení pracovního postupu
- Cenová nabídka zákazníků
- Integrovaná fakturace
- Kalendáře a plánování
- Automatická upozornění a oznámení
- Modelování vztahů
- Správa finančního účtu
Výhody finančních služeb CRM
Finanční služby CRM přináší firmám výhody mnoha způsoby.
Vedení péče a rychlá konverze
Dobrý nástroj CRM pro finanční služby nabízí viditelnost v každé fázi prodejní cesty. Připomíná uživatelům, kdy by měli kontaktovat zákazníky, sleduje a vychovává potenciální zákazníky a usnadňuje spolupráci s kolegy.
Vylepšená zákaznická zkušenost
I když má podnik malou škálu produktů, je důležitější, aby měl tým schopnost rychle řešit problémy a dostatečně odpovídat na dotazy zákazníků, aniž by je odkázal na jiné oddělení. Díky nástroji CRM pro finanční služby je tým připraven rychle a bez problémů odpovědět na všechny otázky.